За кредитными кооперативами усилят контроль

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 13 ИЮЛЯ 2020 Г. N 196-ФЗ «О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

Принят Государственной Думой 7 июля 2020 года Одобрен Советом Федерации 8 июля 2020 года Статья 1 Внести в Федеральный закон от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 50, ст. 4870; 1997, N 10, ст. 1120; 1999, N 8, ст. 973; 2003, N 24, ст. 2248; 2006, N 45, ст. 4635; 2008, N 49, ст. 5748; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 45, ст. 6154; 2015, N 17, ст. 2474; 2016, N 27, ст. 4225; 2017, N 31, ст. 4766; 2018, N 18, ст. 2560; N 49, ст. 7523; 2019, N 31, ст. 4430) следующие изменения: 1) в статье 1: а) в абзаце восьмом слова «не является членом кооператива и» исключить; б) в абзаце семнадцатом слова «кредитном кооперативе» заменить словами «сельскохозяйственном кредитном потребительском кооперативе (далее — кредитный кооператив)»; в) в абзаце двадцать первом слова «сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы» заменить словами «кредитные кооперативы»; 2) в статье 4: а) в пункте 5 слова «страхованию (страховые кооперативы),» исключить; б) пункт 8 изложить в следующей редакции: «8. Кредитные кооперативы создаются в целях организации финансовой взаимопомощи членов кредитных кооперативов и ассоциированных членов кредитных кооперативов посредством: 1) объединения паевых взносов членов кредитных кооперативов и ассоциированных членов кредитных кооперативов, средств, привлекаемых в кредитные кооперативы в форме займов, полученных от членов кредитных кооперативов и ассоциированных членов кредитных кооперативов, и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и уставами кредитных кооперативов; 2) размещения указанных в подпункте 1 настоящего пункта денежных средств путем предоставления займов членам кредитных кооперативов для удовлетворения их финансовых потребностей.»;

в) дополнить пунктом 8.1 следующего содержания: «8.1. Полное наименование кредитного кооператива, осуществляющего деятельность, предусмотренную пунктом 8 настоящей статьи, должно содержать слово «кредитный».»; г) пункт 10 признать утратившим силу; 3) в пункте 1 статьи 7 слова «и страховых» исключить; 4) в пункте 3 статьи 33 слово «, страховые» исключить; 5) в статье 40.1: а) в абзаце четвертом пункта 7 слова «финансовых и» исключить; б) абзац третий пункта 9 признать утратившим силу; в) дополнить пунктами 16 и 17 следующего содержания: «16. Кредитный кооператив вправе привлекать средства Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, кредитных организаций и иных юридических лиц. Подпункт 17 вступает в силу с 11 января 2021 г.

17. В состав правления кредитного кооператива, наблюдательного совета кредитного кооператива, на должности председателя кредитного кооператива, исполнительного директора не могут избираться или назначаться лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.»; 6) в статье 40.2: а) в пункте 1: дополнить подпунктом 3.1 следующего содержания: «3.1) устанавливает формы, сроки и порядок составления и представления отчетности и иных документов и информации, предусмотренных абзацем первым пункта 3 настоящей статьи и подпунктом 2.1 пункта 5 статьи 40.3 настоящего Федерального закона, необходимых для осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитных кооперативов;»; подпункт 10 изложить в следующей редакции: «10) вправе предписанием ввести ограничения деятельности кредитного кооператива, в том числе ограничить кредитному кооперативу полностью или частично осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и ассоциированных членов, выдачу займов и проведение иных операций, а также требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, в случае: неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России; однократного неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания Банка России, а также однократного воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива.

Установленные в соответствии с настоящим подпунктом ограничения деятельности кредитного кооператива действуют до истечения указанного в предписании о введении соответствующего ограничения срока или до отмены предписания;»; в подпункте 11: абзац третий изложить в следующей редакции: «однократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания об ограничении деятельности кредитного кооператива, указанного в абзаце первом подпункта 10 настоящего пункта;»; дополнить абзацем следующего содержания: «неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;»; дополнить подпунктом 12 следующего содержания: «12) вправе направлять своих представителей на общее собрание членов кредитного кооператива.»; Подпункт «б» вступает в силу с 11 января 2021 г.

б) пункт 3 изложить в следующей редакции: «3. Кредитные кооперативы, общее число членов и ассоциированных членов которых превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы последующего уровня, а также кредитные кооперативы, не являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Кредитные кооперативы, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив.»; Пункт 7 вступает в силу с 11 января 2021 г. 7) в статье 40.3: а) в пункте 4: подпункт 2 изложить в следующей редакции: »

2) при осуществлении Банком России надзорных функций в отношении деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц;»; дополнить подпунктом 3 следующего содержания: «3) размер активов кредитного кооператива превышает определенное нормативным актом Банка России значение.»; б) дополнить пунктом 4.1 следующего содержания: «4.1. Банк России при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, за исключением кредитных кооперативов, размер активов которых превышает определенное нормативным актом Банка России значение, требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России направляет данную информацию в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив, для применения мер, предусмотренных подпунктом 1 пункта 5 настоящей статьи.»;

в) в пункте 5: подпункт 1 после слов «юридических лиц,» дополнить словами «за исключением кредитных кооперативов, размер активов которых превышает определенное нормативным актом Банка России значение,»; в подпункте 2 слово «Формы» заменить словом «Форма»; дополнить подпунктом 2.1 следующего содержания: «2.1) обязана в соответствии с требованиями, установленными Банком России, составлять и представлять в Банк России отчетность кредитных кооперативов, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц и которые являются членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, на основании отчетности и иных документов и информации, представленных указанными кредитными кооперативами в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы;».

(23) Часть 6 О сельскохозяйственном кооперативном банке — YouTube